ABD Merkez Bankası, SVB Çöküşünden Yönetimi Suçluyor

10 Mart'ta ABD federal düzenleyicileri Silicon Valley Bank'ın (SVB) kontrolünü ele geçirdi ve kısa bir süre sonra her iki bankanın da müşterilerin para çekme işlemlerini karşılamak için yeterli likidite sağlayamaması üzerine Signature Bank'ın kontrolünü ele geçirdi.

Federal Rezerv Cuma günü Silikon Vadisi Bankası'nda (SVB) geçen ay çökmeden önce gördüğü sorunları çözemediğini itiraf etti.

Fed'in denetimden sorumlu başkan yardımcısı Michael Barr, bir raporda , denetçilerin bankadaki güvenlik açıklarının tüm boyutunu takdir etmediklerini ve sorunlar bulduklarında bunları çözmek için yeterli adımları atmadıklarını söyledi.

Raporda, "SVB'nin başarısızlığı, düzenleme ve denetimde ele alınması gereken zayıflıklar olduğunu gösteriyor." "SVB için düzenleyici standartlar çok düşüktü, SVB'nin denetimi yeterli güç ve aciliyetle işlemedi ve firmanın başarısızlığından kaynaklanan bulaşma, Federal Rezerv'in terzilik çerçevesinde tasavvur edilmeyen sistemik sonuçlar doğurdu."

Rapor, başarısızlığı "bankanın kötü yönetiminin ders kitabı vakası" olarak nitelendiriyor ve liderliğinin "temel faiz oranı ve likidite riskini yönetmede başarısız olduğunu" söylüyor. Fed, yüksek enflasyonu dizginlemek amacıyla 2022 boyunca ve 2023'e kadar faiz oranlarını yükseltti. Bu arada SVB, faiz oranlarının yakında düşeceğini varsayarak, artan faiz oranlarına karşı koruma önlemlerinin bir kısmını kaldırdı ve bu gerçekleşmeyince, sabit oranlı menkul kıymetlerdeki büyük yatırımlarından kaynaklanan mali kayıplarla başa çıkamadı.

2021'de Fed, SVB'nin artan faiz oranlarına karşı korumalarının yeterli olduğuna karar verdi, ancak banka bu korumaları bu rapordan kısa bir süre önce kaldırmaya başladı.

SVB'nin başarısızlığı, diğer bankalara da bir bulaşma gibi yayıldı, özellikle SVB gibi, sigortasız mevduatlarını karşılamak için düzenleyicilerin müdahalesini gerektiren Signature Bank.

Federal Deposit Insurance Corporation'ın (FDIC) Signature Bank ile ilgili ayrı bir raporu, aynı şekilde, düzenleyicilerinin tespit ettiği sorunları tırmandırma konusunda çok yavaş olduğunu söyledi. Ayrıca bankanın yönetimini çok hızlı büyümekle ve FDIC'nin dikkatine sunduğu sorunlara yeterince duyarlı olmamakla suçladı.

Bu arada, Hükümet Hesap Verebilirlik Ofisi de benzer şekilde, düzenleyicilerin her iki bankada da sorunlar bulduğunu, ancak bunların başarısız olmasını önlemek için yeterince hızlı tepki vermediklerini söyledi.